当你在权衡从现在到年底的潜在税收变动时，这里有一些事情需要考虑.
1. 把收入推迟到明年
考虑将收入推迟到2023年的机会, 特别是如果你认为你可能在一个较低的税率等级. 例如, 你可能会推迟年终奖的发放，或者推迟企业债务的催收, 租金, 以及服务支付. 这样做可以使你推迟到下一年支付所得税.
2. 加速扣除
你也可以寻找机会加速当前纳税年度的扣除. 如果你列出扣除项目, 支付可扣除的费用，如医疗费用, 合格的兴趣, 在年底之前缴纳州税(而不是在2023年初缴纳)可能会对你2022年的报税表产生影响.
3. 作出可扣除的慈善捐款
如果你在联邦所得税申报表上列出扣除项目, 你一般可以扣除慈善捐款, 但扣除额限制在50%(目前对公共慈善机构的现金捐款增加到60%)。, 30%, 或调整后总收入(AGI)的20%, 这取决于你捐赠的财产类型和你捐赠的组织类型. (超额金额最多可结转5年.)
4. 增加预扣税以弥补税收不足
如果你看起来要欠今年的联邦所得税, 考虑在今年剩余的时间里增加你在W-4表上的预扣税，以弥补差额. 雇员要求更改W-4表格的时间可能有限，雇主也必须在2022年及时实施. 这样做的最大好处是，预扣税被认为是全年平均支付的，而不是当美元实际上从你的薪水中扣除时. 这种策略可以用来弥补低或缺失的季度估计纳税.
5. 为退休多存点钱
传统个人退休账户(IRA)的可扣除缴款和401(k)等雇主赞助的退休计划的税前缴款可能会减少你2022年的应税收入. 如果你还没有达到允许的最大金额，考虑这样做. 2022年, 你最多可以捐款20美元,500美元到401(k)计划(27美元),如果你的年龄在50岁或50岁以上，那么你的上限是6美元,到传统个人退休账户和罗斯个人退休账户加起来(7美元),如果你的年龄在50岁或50岁以上，那么你的收入是1000美元。.*向雇主计划缴纳2022年养老金的窗口期通常在年底关闭, 直到4月18日, 2023, 缴纳2022年个人退休账户.
罗斯供款不可扣除，但罗斯合格的分配不需纳税.
6. 取所需的最小分布
如果你是72岁或以上, 一般来说，你必须从传统的个人退休账户和雇主赞助的退休计划中提取最低分配额(rmd)(如果你仍在工作并参加雇主的退休计划，则适用特殊规则)。. 你必须在规定的日期前提款——对大多数人来说是年底. 如果没有按时发放，罚款将是相当大的:未按时发放的金额的50%.
7. 衡量年终投资动向
你不应该让税务因素影响你的投资决定. 不过，你有必要考虑一下你在年底做出的任何投资举动对税收的影响. 例如, 如果你已经实现净资本收益从出售证券获利, 你可以通过出售亏损头寸来避免部分或全部收益的纳税. 任何超过收益的损失都可以用来抵消高达3美元的损失,一般收入的1万美元,如果你的申报身份是已婚单独申报，则为500美元)或结转以减少未来几年的税收.
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